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新宽联质押风险再现!证监会现场核查9券商 指出五大问题

作者:网友投稿 发布时间:2019-08-29 09:27 浏览:

(原标题:质押风险再现证监会现场核查9券商 指出五大问题

质押风险再现证监会现场核查9券商 指出五大问题

质押风险再现!证监会现场核查9券商,指出五大问题,盲目追逐利益、缺乏尽调…14家券商上半年计提24亿

近几个月来股市的下跌态势,将股权质押风险再次放大。

据券商中国记者获悉,日前,监管对今年来股票质押规模增幅较大的9家公司进行了现场核查,发现存在盲目追逐利益,风控措施不足,质押率设置不严谨,尽职调查不完备,贷后风险管理流于形式等五大问题。下一步,监管部门将继续加强对场内股票质押的监管与现场检查,发现存在展业不合规、风险管理不到位、内部管控缺失等问题的,依法从严处理。

随着券商半年报陆续披露,多家公司对上半年业绩进行了计提资产减值准备,合计计提金额超24亿。股票质押业务“踩雷”堪称券业第一大风险点,动辄数以亿元的计提金额,对于公司业绩的拖累不言而喻。

据证券业协会给各券商下发的业绩情况显示,92家券商上半年股权质押利息收入为189.59亿元,较去年同比下滑21.52%。不过,有14家券商上半年股质利息收入同比增幅超30%。

股票质押业务存在五大风险点

今年来A股走势较去年有所好转,但股权质押风险则依然不容小觑。多家公司对上半年业绩进行了计提资产减值准备,合计计提金额已近25亿。

日前,各券商收到证监会下发的《机构监管情况通报》显示,近期,监管对今年来股票质押规模增幅较大的9家公司进行了现场核查,个别公司存在业务定位不清、制度与机制的有效性不足等问题,隐含潜在风险。

监管通报了券商股权质押业务存在的五大问题:

一是业务定位不清,盲目追逐利益。 个别证券公司仍将场内股票质押交易当做一项交易性业务看待,忽视了信用风险管理,甚至将前期的股市上涨视为新一轮业务机会,抱着侥幸心理承接其他证券公司审核未予通过的项目,盲目追逐利益。

二是风险意识不强,风控措施不足。 股票质押的第一还款来源应当为融入方的生产经营现金流入,处置担保物一般是经协商无果后采取的最终手段,且由于相当部分担保物为限售股或者减持受限股票,处置难度更大、周期更长。但个别证券公司仍简单按照一定质押率确定融资金额,对融入方信用评估、还款来源、资金流向等把关不严,大量新增以受限股为标的的质押。

三是审核把控不严,质押率设置不严谨。 个别公司部分项目的评审结果为“有条件同意”,但后续是否落实了相关条 件不明确;个别公司未按新规要求制定质押率设置标准,质 押率设置较为随意。

四是尽职调查不完备、甚至缺乏尽职调查。 个别公司对于展期项目没有形成尽职调查报告,有的项目尽职调查缺少拍照、访谈记录等必要留痕,有的访谈笔录缺少访谈对象签字,尽职调查的有效性、真实性存疑。

五是贷后风险管理流于形式。 有的公司对于资金用途的 跟踪核查工作流于形式,对于资金从专户划出,但未划入融 资方名下约定账户的情况,公司未能及时发现。个别公司仅 以电话沟通进行贷后管理,且未见沟通记录留痕,难以保证贷后管理效果。

通报表示,上述问题反映出相关证券公司的内部控制不完善。对此,相关证监局将依法采取责令增加内部合规检查次数等行政监管措施,证券交易所依规采取暂停股票质押回购交易权限等自律管理措施。

值得一提的是,近期,中邮证券近期因股权质押业务内控不完善等问题,收到了监管责令改正的行政处罚决定。

上半年14券商股质利息收入同比增幅超30%

据证券业协会给各券商下发的上半年业绩情况显示,92家券商上半年股权质押利息收入为189.59亿元,较去年同比下滑21.52%。不过,依然有多家券商该项业务收入猛增。

上半年股权质押利息收入最高的依然是海通证券,该项收入18.35亿元;其次为中信证券、银河证券、申万宏源,该项收入均超过11亿元;第五名为国泰君安,该项收入10.69亿元。前五名中,除了银河证券股权质押利息收入较去年同期略有增加,其余四家券商都同比下滑,国泰君安该项收入下滑幅度最大,为41.66%。

今年上半年,股票质押利息收入同比增幅最大的10家券商为开源证券、中航证券、华宝证券、中邮证券、联储证券、大通证券、安信证券、国都证券、国盛证券、南京证券,开源证券该项收入从去年同期的2038万增至8236万,同比增幅304%;中航证券从2627万元增至8107万元,同比增幅208%;华宝证券和中邮证券该项收入同比增幅均超130%。

上文已提到,中邮证券因股权质押业务内控不完善等问题,收到了监管责令改正的行政处罚决定,而中邮证券上半年上半年的股权质押利息收入增幅排名行业前列。8月26日,陕西证监局显示,中邮证券股票质押回购业务内控不足的表现有两点,一是在股票质押时设定了折算率上限,但是对具体质押率的估算却十分随意;二是对客户的融资用途没有进行跟踪和核查。

股票质押风险侵蚀券商净利

随着半年报披露截止日期逐渐逼近,近期上市券商半年报密集下发。伴随期间的是大量的资产减值计提公告。可以看出,无论是由于此前业务过于激进,还是“运气不佳”,大量因股权质押业务造成的资产计提仍在不断地侵蚀券商净利润。

8月27日当日,共有光大证券、兴业证券、中原证券、华安证券4家上市券商发布计提资产减值准备公告。而加之此前已公布减值情况的10家公司,目前已有14家券商公布资产减值计提情况,合计计提近25亿元,影响净利润水平超过19亿元。

而就各家上市券商的公告来看,因股票质押式回购导致的买入返售金融资产成为计提的最大科目。据券商中国记者统计,股票质押计提金额超过16亿,占比近七成。

关键词: 五大 券商 证监

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